Tutto quello che c’è da sapere sull’agricoltura a reddito
Yield farming, o liquidity farming, è l’atto di prestare o mettere in staking la tua criptovaluta in un pool di liquidità, attraverso DeFi (Decentralized Finance) per ricevere ricompense come interessi e altro della loro criptovaluta in staking. Simile allo staking tradizionale, può essere visto come l’equivalente del prestito di denaro fiat a una banca.
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I tassi di interesse oi tassi di rendimento sono spesso misurati in APY, che è il tasso di rendimento annuo di un’attività, inclusa la capitalizzazione. Più frequentemente l’interesse si compone, maggiore è la differenza tra APY e APR di un investimento. Le banche e altri investimenti più tradizionali di solito si attengono a un TAEG piatto.
L’agricoltura di rendimento è spesso vista come l’equivalente delle startup della Silicon Valley come Uber, che offrono grandi incentivi per i primi investitori nella piattaforma. Le nuove app blockchain hanno bisogno di liquidità per aiutare a sostenere e alla fine far crescere la piattaforma, ed è qui che entra in gioco il yield farming.
Tutte le criptovalute in staking tramite yield farming vengono combinate in un pool di liquidità, solitamente per una specifica coppia di criptovalute , come CRO/ETH. Questi pool di liquidità possono essere gestiti da Market Maker automatici che offrono negoziazioni automatizzate e senza autorizzazione attingendo a pool di liquidità invece del sistema generico di acquirenti e venditori.
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Quando investono in un pool di liquidità, gli utenti riceveranno un token Liquidity Pool per tenere traccia dei loro contributi complessivi al pool. Questo token LP rappresenterà la percentuale del pool di liquidità che l’investitore ha fornito e verrà scambiato quando esci dal pool.
Fatto : La parola « agricoltura » nell’agricoltura di rendimento deriva dall’analogia agricola sulla « crescita » della tua criptovaluta.
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Cos’è un agricoltore?
Un appassionato di criptovalute con una conoscenza approfondita e un’elevata tolleranza al rischio, che cerca continuamente e incessantemente di ottimizzare il proprio rendimento puntando la criptovaluta . Gli Yield Farmer si sposteranno spesso in pool diversi ogni settimana, inseguendo l’APY più alto.
Per esempio:
Un coltivatore di rendimento può effettuare un investimento iniziale in una fattoria utilizzando x token. Riceveranno alcuni token Y per la loro partecipazione.
Possono quindi andare a utilizzare i loro token Y su un pool di liquidità che offre ancora più premi, cercando sempre di ottimizzare il loro rendimento.
Come funziona la resa agricola?
Un investitore metterà in gioco le proprie monete di criptovaluta attraverso un « protocollo di prestito » tramite una dApp (app decentralizzata su DeFi). Ora che la loro liquidità è presente, altri investitori possono scegliere di prendere in prestito la liquidità per i propri investimenti, cercando di cogliere grandi oscillazioni nel prezzo delle monete in stake.
Poiché l’agricoltura di rendimento viene utilizzata per premiare i primi investitori, spesso i token di governance di quella blockchain verranno distribuiti per mantenerli come utenti e la loro liquidità nel sistema.
I token di governance aiutano a mantenere un progetto decentralizzato e consentono agli utenti reali di votare su qualsiasi nuova legislatura. I token di governance sono al centro di qualsiasi DAO o progetto che mira a essere completamente gestito dai suoi utenti.
I pool di liquidità essenzialmente mantengono vivo l’ecosistema e sono da dove proverrà la maggior parte della liquidità iniziale in progetti più piccoli.
Quali sono le potenziali ricompense per l’agricoltura di rendimento?
Il rendimento agricolo delle criptovalute è stato disponibile per la prima volta nel 2020 e molti coltivatori di rendimento si sono vantati di tassi APY a tre cifre, inauditi al di fuori dello spazio crittografico. Tuttavia, questi tassi portano volatilità. Spesso, i gettoni ricevuti come ricompensa da tali fattorie sono estremamente volatili e soggetti a tiri sul tappeto. Approfondiremo i rischi dell’agricoltura di rendimento più avanti nell’articolo.
Puoi trovare un elenco completo delle yield farm più utilizzate e redditizie, con APY giornaliero e annuale qui . CoinMarketCap lo vede semplicemente come una risorsa e si consiglia agli investitori di fare le proprie ricerche prima di immergersi nel volatile mondo dell’agricoltura di rendimento.
Molte crypto yield farm con un basso rischio di perdita impermanente continuano a detenere APY annuali a due cifre, con coppie di monete di nicchia e farm più rischiose che raggiungono rendimenti APY a tre e persino quadruple cifre, insostenibili ma redditizi a breve termine.
Sebbene quasi tutto il trading di criptovalute sia speculazione, per trarre costantemente profitto dall’agricoltura di rendimento, di solito sono necessarie strategie di alto livello e spesso si consiglia una buona fetta di cambiamento, anche come principiante.
Estrazione di liquidità
Di solito, un coltivatore di criptovalute riceverà interessi per la propria quota in base all’APY. Tuttavia, il mining di liquidità è quando l’agricoltore riceve anche un nuovo token in aggiunta al suo interesse esistente come ringraziamento per la partecipazione.
Rischi di Crypto Yield Farming
Come qualsiasi cosa in un mercato puramente speculativo come la criptovaluta, di solito è richiesta una tolleranza al rischio più elevata del normale, l’agricoltura di rendimento non fa eccezione. L’agricoltura di rendimento viene effettuata solo su scambi decentralizzati (DEX), il che comporta una moltitudine di potenziali rischi.
Tappeto tira
I pull pull si verificano quando gli sviluppatori o i fondatori di una criptovaluta decidono di abbandonare un progetto, solitamente senza preavviso, ritirando la liquidità del progetto finanziata dagli investitori. Gli investitori tengono le loro monete, ma ora non hanno valore.
Un tiro al tappeto è una truffa di uscita, i fondatori non hanno alcuna intenzione di tornare al progetto. Gli yield farmer corrono un rischio maggiore del normale di uscire dalle truffe in base al tipo di progetti di criptovaluta di avvio in cui stanno investendo, combinato con il naturale anonimato delle criptovalute.
Bug o hack di contratti intelligenti
Il rischio più importante nell’agricoltura di rendimento, il rischio di contratto intelligente si verifica quando i bug rendono i fondi dell’agricoltore vulnerabili all’hacking o al furto.
Perdita impermanente
Durante la puntata, le monete del contadino seguono ancora il valore di mercato di quella moneta, il che significa che un investitore può in teoria perdere molto di più di quanto ricevuto attraverso gli interessi se la sua criptovaluta in puntata scende molto di valore.
Tuttavia, si può sostenere che l’agricoltore non avrebbe venduto anche se non avesse messo in gioco le sue monete, quindi almeno ha guadagnato un certo interesse.
Volatilità
Sulla stessa nota della perdita impermanente, avere a che fare con criptovalute estremamente volatili può significare un razzo o un crollo mentre la tua criptovaluta è bloccata in uno stake, e non c’è niente che tu possa fare al riguardo fino a quando le monete non vengono rilasciate.
Quali sono le migliori piattaforme per Yield Farming
Le piattaforme di riferimento generali per l’agricoltura di rendimento sono tutti gli scambi decentralizzati noti che supportano le dApp. Buoni esempi sarebbero:
- Uniswap
- Scambio di frittelle
- Scambio di sushi
- Rete da 1 pollice
Ricorda che DeFi ha una curva di apprendimento molto più alta per i nuovi utenti rispetto agli scambi centralizzati, se vengono commessi errori, possono costarti caro! Fai le tue ricerche prima di saltare su una di queste piattaforme!
Rete da 1 pollice
La rete da 1 pollice è un ottimo posto per i principianti per iniziare il loro viaggio nell’agricoltura di rendimento, poiché riuniscono le migliori tariffe e pool da tutta la sfera crittografica, il che significa che non dovrai saltare manualmente tra diversi scambi decentralizzati o dApp per trovare il meglio pool per fornire liquidità.
1inch ha una semplice guida su come iniziare l’agricoltura di rendimento con loro. Puoi trovarlo qui .
Probabilmente non esiste una piattaforma « migliore » per lo yield farming. Ogni piattaforma consentirà agli yield farmer di operare su diverse catene, quindi fare le tue ricerche prima di stabilirne una è la soluzione migliore.
Avere una strategia chiara prima di iniziare consentirà ai pezzi di andare a posto più agevolmente e con meno rischi.
Ne vale la pena?
Per avere veramente successo nel crypto yield farming, non solo devi disporre di una strategia funzionante per massimizzare il tuo rendimento e il capitale iniziale da investire, ma devi anche essere appassionato di realizzare entrate passive, attivamente.
Sebbene tu possa semplicemente puntare su pool sicuri, lo spirito dell’agricoltura di rendimento è quello di inseguire i migliori rendimenti possibili.
La chiave da asporto per decidere se per te vale la pena coltivare la produzione è: cosa vuoi? L’agricoltura di rendimento, in particolare su catene come Ethereum con elevate tariffe del gas, è praticabile solo per coloro che desiderano investire una somma considerevole, altrimenti il tuo investimento iniziale verrà consumato dalle tariffe del gas.
